どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
「毎月3万積立」の5月実績を振り返りたいと思います！
1万からスタートした積立投資。
5月で目標としていた積立100万を突破しました！！
資金力がない私には長かった…
途中ひふみ投信を解約したり、塩漬け中の投信で悩んだりといろいろとありました。
そんな私の投資信託5月の結果をみていきたいと思います。
2021年5月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※6月1日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：49万円
損益：＋109,480円（＋103,848円）
利回り：＋22.34％（＋21.63％）
かっこは先月の実績
1万という少額を継続し49万まで増えました。
コツコツと継続すれば、大きく成長することを信じて頑張ろう。
最近はずっと含み益の状態、まだまだ先は長いので暴落がきてくれないかなと少しだけ期待。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのは難点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：26万円
損益：＋45,517円（＋41,680円）
利回り＋17.51（＋16.67％）
こちらは当初5,000円からスタートした投信。途中1万に変更しました。
バランス型の王道ともいえる商品。米国株が暴落しても多少はカバーできるかなと思ってますが、どうなのかな。
リターンを求めないで安定を目指して選択しましたので、貯金感覚で今後もコツコツと継続します！
リスクを減らしたい方はいくつかの投信を組み合わせるのをおススメします。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：26万円
損益：＋98,895円（＋97,128円）
利回り：＋38.03％（＋38.85％）
利回りがバグってますね。異常な数字
こちらはリターンを追求したくて選択したので含み益は嬉しいのですが、本音をいうと積立額が小さいので、今は価格が下がってほしい。
いつかくる暴落がきても、慌てないようにメンタルを鍛えておきます！
まだまだ先は長いので頑張るぞ！
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：101万円
損益：＋253,892円（＋242,656円）
利回り：＋25.13％（＋24.76％）
直近の推移
11月4日損益：＋50,574円
12月1日損益：＋102,560円
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
3月2日損益：＋162,184円
4月6日損益：＋228,139円
5月2日損益：＋242,656円
5月も過去最高の含み益更新。
そして目標としていた100万をやっと達成しました！！嬉しい！
貧乏サラリーマンなので大変でした。
積立もいつまで継続できるか分かりませんが、気持ちは60歳まで続けたいと思ってます！
最近はいい意味で損益がどうでもよくなってます。
増えても何も感じないし、以前みたいに解約しようか悩むことがなくなりました。
次は200万目指します！
100円積立も地味に続いています！
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
▼ひふみ投信の口座開設はこちらから
番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
積立投資信託まとめ
積立をスタートして約4年。
今では積立がちょっとしたブームになっている感じもする。
今後更にバブルになろうが、暴落しようができることはコツコツと積立するだけ。
それが正解なんか数年後にしか分からないが、できる限りは続けてみようと思っています。
本音は積立額をもっと増やしたいと考えておりますが、無理しない範囲で続けていこう！
あなたも積立投資を始めてみてはいかがですか？
積立投資はおすすめです。
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