どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
12月度の「毎月積立」実績をみていきたいと思います。
月1万からスタートした投資信託ですが、少しずつ積立額を増やし現在は月4.3万となっています。
理想は月10万ぐらい積立したいのですが貧乏サラリーマンには難しいです。。
頑張って働こうと思います！
レバナスへ毎日積立もやってます！
【毎日積立】レバナスへ100円積立を開始してもうすぐ1年。その結果は？
2021年12月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※1月2日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：56万円
損益：＋155,433円（＋139,228円）
利回り：＋27.75％（＋25.31％）
かっこは先月の実績
1番最初にスタートした投信。56ヶ月も積立が続いているのが我ながら凄い。
運用総額も3000億突破し順調に成長していますよ。
最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：33万円
損益：＋60,674円（＋50,408円）
利回り＋18.38%（＋15.75％）
バランス型投信の代表格。
派手さはありませんが安定した商品を求めている方には人気の投信です。
リスクを抑えて運用したいと考えている方にはピッタリな商品だと思いますよ！
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：33万円
損益：＋167,937円（＋152,200円）
利回り：＋50.89％（＋47.56％）
米国株の投信。米国株が好調なのでこちらの投信も利回り50％と凄いことになっております。投資元本が1.5倍ってアリエナイ。
いつかくる暴落がきたときに狼狽売りをしないよう、いまから覚悟を持っておきたいと思います。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月1.3万積立
投資金額：5.2万円
損益：＋2,038円（＋256）
利回り＋3.91％（＋0.65％）
通称オルカンと言われる投信。ブロガーにも絶大な人気を誇ってます。
まだ積立開始して4ヵ月。
結果がでるまで気長に待ってみようと思います！
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：127.2万円
損益：＋386,082円（＋342,092円）
利回り：＋30.35％（＋30.30％）
直近の推移
3月2日損益：＋162,184円
4月6日損益：＋228,139円
5月2日損益：＋242,656円
6月1日損益：＋253,892円
7月5日損益：＋290,265円
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
10月4日損益：＋276,718円
11月2日損益：＋353,886円
12月1日損益：＋342,092円
暴落がくるくると思いながら、全然こない。
くるなら積立額が少ないときに来てほしいなと思いながら気長が暴落を待ってみよう。
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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