どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
2022年3月度の「毎月積立」実績がどうなったのかみていきます！
ロシア問題が進展せず不安定な状況が続きますが、株価はなぜか思ったより下落しない。。
もっと安く仕込みたいのに、中途半端な状況です。
そんなこんなの3月をみていきます。
レバナスへ毎日積立もやってます！
【毎日積立】レバナスへ100円積立を開始してもうすぐ1年。その結果は？
2022年3月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※4月4日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：59万円
損益：＋155,947円（＋115,288円）
利回り：＋26.43％（＋19.87％）
かっこは先月の実績
約4万ほど含み益が増えてしまった。
もっと下がってくれても良かったのにと思いながら、含み益が増えると少し嬉しい自分もいます。
下がっても上がってもメリットがある積立長期投資は気持ちが楽です。
セゾン投信の運用総額は3000億突破し順調に成長していますよ。
最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：36万円
損益：＋63,868円（＋42,170円）
利回り＋17.74%（＋12.04％）
バランス型投信の代表格。
こちらも若干回復していますね、まだまだ積立額が小さいのでコツコツと積立するのみ。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：36万円
損益：＋172,686円（＋125,903円）
利回り：＋47.96％（＋36.34％）
こちらは大人気な投信、楽天VTI
ひふみ投信を辞めて米国株に乗り換えたのは今のところ正解だった。
積立だけで利回り47％ってバケモノですよ。
今後どうなるか分かりませんが、米国株がダメになるのであれば世界的に落ち込むはずなので一蓮托生です。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月1.3万積立
投資金額：9.1万円
損益：＋5,166円（-2,652円）
利回り：＋5.67％％（-3.4％）
最近始めた投信。
2ヵ月続けて含み損でしたが、とうとう含み益へ。
高値からスタートした投信なので、しばらくは含み損でよかったのになぁ～というのが本音。
まだまだ先は長いので積立あるのみです。
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：140.1万円
損益：＋397,667円（＋282,184円）
利回り：＋28.38％（＋20.76％）
直近の推移
7月5日損益：＋290,265円
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
10月4日損益：＋276,718円
11月2日損益：＋353,886円
12月1日損益：＋342,092円
1月2日損益：＋386,082円
2月1日損益：＋299,014円
3月1日損益：＋282,184円
株価が回復したと思ってたら過去最高の含み益を更新。
本当に相場を読むっていうのは難しい。
戦争で株価下がるだろうなと思っていたが過去最高を更新、一体どうなっているのやら。
早く戦争が終結してほしいです。平和が１番
沖縄に住んでいるので、子供のころより戦争の恐ろしさは嫌というほど学んできました。
私の亡き祖父の兄弟も戦死しています。
実家には亡くなった祖父の兄弟の遺影があります、まだ10代という若さで戦争に駆り出されるのはどういった気持だったのか。
考えるだけで悲しくなります。
平和な世の中になりますように！
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
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悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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