どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
2022年4月度の「毎月積立」実績がどうなったのかみていきます！
4月は落ち着かない相場になりましたね。
米国の利上げもあるし今後は下落相場になりそうです。
最初にスタートしたセゾン投信が積立5年経過しました！
そんな4月をみていきます。
レバナスへ毎日積立もやってます！
【毎日積立】レバナスへ100円積立を開始してもうすぐ1年。その結果は？
2022年4月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※5月3日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：60万円
損益：＋150,007円（＋155,947円）
利回り：＋25.00％（＋26.43％）
かっこは先月の実績
荒れた相場でしたが思ったより持ちこたえています。
バランスファンドで利回り25％もあれば大満足です！
手数料が気になるところですが結果が伴えばＯＫ。
１番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります！
セゾン投信の運用総額は3000億突破し順調に成長していますよ。
最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：37万円
損益：＋59,778円（＋63,868円）
利回り＋16.15%（＋17.74％）
バランス型で人気の投信。
大きなリターンは期待できませんが安定した運用ができます。
貯金代わりと思って積立していますので、少しでもプラスになればいいなという感覚です。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：37万円
損益：＋151,648円（＋172,686円）
利回り：＋40.98％（＋47.96％）
リターン目的の投信
米国株なので利回りが大きく下がってしまいました。
それでも利回り40％は立派です。
今年は期待できそうもありませんが、長期的に考えてますので今後に期待しています。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月1.3万積立
投資金額：10.4万円
損益：＋2,035円（＋5,166円）
利回り：＋1.95％（＋5.67％）
投信の代表格な商品
どれにしようか悩んだらこれにしとけってぐらい有名
長期的に考えて、世界は成長し続けると思えば間違いない投信。
10年20年と積立できるかが肝心です。
私自身、長期間積立できるか分かりませんが頑張ります！
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：144.4万円
損益：＋363,468円（＋397,667円）
利回り：＋25.17％（＋28.38％）
直近の推移
7月5日損益：＋290,265円
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
10月4日損益：＋276,718円
11月2日損益：＋353,886円
12月1日損益：＋342,092円
1月2日損益：＋386,082円
2月1日損益：＋299,014円
3月1日損益：＋282,184円
4月4日損益：＋397,667円
ウクライナ情勢が続く限り油断ができない株式相場
一体どうなるのか不安です。
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
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悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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