明けましておめでとうございます。
貧乏サラリーマンのチップです。
今年も当ブログをよろしくお願いします。
昨年は積立投資以外で更新できなかったので、他のことでも更新できるようにしていきます。
早速ですが、昨年12月の積立投資の結果をみていきます！
大きな含み損のレバナスへ毎日積立もやってます！
2022年12月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託に毎月9.3万積立しています、それぞれの結果をみていきます！
※1月4日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：68万円
損益：＋117,679円（＋156,157円）
利回り：＋17.30％（＋23.30％）
かっこは先月の実績
安定しているセゾン投信ですが、先月の下落で含み益が大きく減ってしまってます。
まあマイナスではないので、のんびりやっていきましょう。
セゾン投信は１番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります！
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：45万円
損益：＋38,741円（＋56,620円）
利回り＋8.60%（＋12.86％）
人気のバランスファンドですが、さすがに下落しちゃってます。
今年も昨年同様、我慢の1年になるかもしれませんね。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月2.3万円積立
投資金額：55.4万円
損益：＋118,418円（＋173,986円）
利回り：＋21.37％（＋32.76％）
米国株に特化した投信も大きく下落。
それでも含み益は10万超えて頑張ってくれています。
今年の相場によっては含み損になることも覚悟していたほうがいいかもしれません。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月5万積立
投資金額：45万円
損益：-17,517円（+10,514円）
利回り：-3.89％（+2.62％）
とうとう含み損に突入です。
こちらは特定口座で積立していましたが、来年は積立ｎｉｓａに変更し積立額を変更しようと考えてます。
積立停止中 全世界株式（オールカントリー）
投資金額：10.4万円
損益：-2,123円（+4,731円）
利回り：-2.04％（+4.54％）
別口座で積立始めたので2022年4月より積立停止中
こちらは積立ＮＩＳＡでの買付なので当面は売却せず放置予定。
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：223.8万円
損益：＋255,198円（＋402,008円）
利回り：＋11.40％（＋18.74％）
直近の推移
1月2日損益：＋386,082円
2月1日損益：＋299,014円
3月1日損益：＋282,184円
4月4日損益：＋397,667円
5月3日損益：＋363,468円
6月1日損益：＋351,556円
7月4日損益：＋318,516円
8月5日損益：＋407,185円
9月3日損益：＋412,354円
10月4日損益：＋297,660円
11月3日損益：＋443,121円
12月4日損益：＋402,008円
約15万の含み益が減少。
大きく下落してしましました。
積立なので気にしていませんが、買付時に上がらないでほしいなと思ってます。
こういう時に気楽なのが積立投資のいいところですね。
あと2024年からＮＩＳＡ制度が変わる可能性がほぼ確定したので、2023年度は積立ＮＩＳＡの枠内での投資に減額しようと思います。
2023年までに積立した投信については引き続き保有を考えていますが、特定口座のセゾン投信は解約し資金を新ＮＩＳＡで買付するかもしれません。
まあどちらにしても継続できるよう頑張っていきます！
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