どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
投資信託を毎月3万ずつ積立しておりますが、実は失敗し塩漬け中の投資信託があります。
反省を含めて紹介したいと思います。
※決して、この商品が悪いわけではなく購入した時期・購入方法を失敗したという話です。
ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ（年２回決算型）
愛称はジェイリバイブⅡ
３年間のチャートはこのようになってます。
※楽天証券より
投資した日が２０１７年１１月１日
積立ではなく１０万円分を一括購入しました←当時は何も考えておりませんでした。
当時、投資信託がちょっとしたブームになっており、その流れにのって投資したい！という気持ちだけが先走ってしまい失敗しました。
ネットでみた情報のみで特に下調べもせず、ひふみ投信より利回りが良いというだけで投資してしまいました。
完全にバカがやることですね。
チャートを見ていただくと分かりますが、しばらくは上り調子で含み益も１万以上ありましたが、２０１８年頃から下げ相場となり見事、塩漬けとなってしまいました。
ちょこちょこ、少額の追加購入したり楽天のポイント投資を利用したりと平均単価を下げる努力をしましたが、最近は諦めてほったらかしです。
プラスになったら、すぐに売却するつもりです。
現在の評価額はこちらになります。
投資額117,368円に対してマイナス16,089円！
利回り－１０％余裕で超えてしまってます(笑)
日本株メインの投資信託ですが、日経平均の回復とは違いなかなか上昇してくれません。
これでも回復しており、一時期は含み損が３万近いときもありました。
反省点 今後の投資に対するスタンス
- 投資するときは納得できるまで調べる
- 短期投資、長期投資を決めてから投資する
- 他の投資商品踏まえてポートフォリオを考える
早くプラスになってくれぇ～！
▼ついに一部だけ解約しました！
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