貧乏サラリーマンの雑記ブログ

沖縄在住の貧乏サラリーマンが小金持ちを目指しながら自らの資産運用、不動産情報、沖縄おもしろ情報を発信しているブログです。

【積立投資信託】2019年7月のほったらかし投資 セゾン投信vsひふみ投信は大きな差がでた!

 

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どうも

貧乏サラリーマンのチップです。

 

恒例の積立投資信託の損益を公開したいと思います!

毎月3万円を何とか積立することができてます。

 

2年前からコツコツとほったらかし積立を開始して50万円をついに突破。

次の目標である100万を目指し頑張っています!

 

▼6月の実績はこちらをご覧ください。

www.small-richman.com

 

 

 

 

7月の投資信託の結果!

合計で4種類の投資信託に分散しているので、個々の成績をみていきたいと思います!

※8月2日時点の評価損益です。

 

①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立

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セゾン投信 グローバルバランスファンド

投資金額:27万円

損益:+10,844円(+7,568円)

()は先月の実績

 

1番最初に始めた投資信託、積立期間は2年を超えました!

先月も好調で含み損益は1万の大台に到達です。

 

セゾン投信は根強い人気の投資信託です。

2年間継続しての感想は、

大きくプラスになるのも少ないですが、逆に大きなマイナスになることも少ないです。

 

投資信託を始める際に悩む方は「セゾン投信」をおすすめします!

 

このファンドの特色は

  • 国際分散投資ができる
  • 株式と債券への分散ができる
  • 低コスト

 

公式サイトはこちら

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

 

 

②ひふみ投信 毎月1万円積立

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ひふみ投信

投資金額:19万円

損益:-10,814円(-5,234円)

 

2018年1月から毎月1万積立でスタート。

 

私が積立を開始した時期が「ひふみ投信の過去一番の高値」

 

つまり最悪なタイミングで積立を開始してしまいました。

始めてしまったのはしょうがないので、コツコツと積立を継続して平均取得単価を下げていくしかありません。

 

ひふみ投信を選んだ理由としては単純に過去の利回りです。

安易に判断してしまって反省です。

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ひふみ投信 2018年1月からのチャート

 

 

③eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月5千円積立

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eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

投資金額:5.5万円

損益:+2,014円(+1,663円)

 

毎月5千円で開始して11カ月が経過しました。

こちらは毎月安定している投資信託で安心できますね。

 

2017年5月スタートの新しい投資信託ですので今後伸びる余地があると思ってます。

 

こちらの運用方針はこちら、ファンド名通りバランスがいいです。

国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リートおよび先進国リートへ実質的な投資を行い、基本投資割合は、純資産総額に対してそれぞれ12.5%とする。

 

④楽天 全米株式インデックス 毎月5千円積立

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楽天 全米株式インデックス

投資金額:5.5万円

損益:+3,098円(+1,861円)

 

こちらも5千円積立で11カ月が経過。

先月比較でプラスですが、元金が低いので微々たるものです。

 

こちらはセゾン投信と少し似ている投資信託ですので、選ぶ際は比較したほうが良いです。

 

合計損益の結果

投資金額合計:57万円   

損益:+5,142円(+5,858円)

 

合計損益では先月とほぼ似たような実績になりました。

 

ひふみ投信以外は好調が続いていますね。

ひふみ投信はいつ改善してくれるのか.....。我慢が続きます。 

 

番外 塩漬け中の投資信託 ジェイリバイブ2

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ジェイリバイブⅡ

投資金額:116,464円

損益:-16,164円(-16,260円)

 

 

相変わらずマイナスで塩漬けが続いてます。

積立はしていないので、価格が回復するのを待つしかない。

早く売却したい!!

 

▼塩漬けになった理由はこちら

www.small-richman.com

 

まとめ

先月も無事に積立が完了し3万の資産増加です。

 

毎月毎月は微々たる金額ですが、3年経過すれば100万まで到達します!

貧乏サラリーマンには大きな大きな金額です。

 

できる範囲で資産増加をおこない”小金持ちになりたい”

積立投資信託はおすすめの金融商品だと思います!

 

 

読者になってくれると嬉しいです! 

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