どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
2022年5月度の「毎月積立」実績を公開していきます。
先月から積立内容を変更し思いきって増額しました。
資産の約9割が現金なので、貯蓄から投資信託へ移行していきます。
9割が現金といっても、数年後に子供たちの大学等の学費でなくなる予定。。
3人いるので頑張って稼がないといけないです。
生活防衛資金と学費の現金は触らずに投資していきます！
レバナスへ毎日積立もやってます！
2022年5月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※6月1日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：61万円
損益：＋145,715円（＋150,007円）
利回り：＋23.88％（＋25.00％）
かっこは先月の実績
5月も株式は不調が続いていますね。
ここ数日は少しだけ持ち直しているような気がします。
セゾン投信は１番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります！
セゾン投信の運用総額は3000億突破し順調に成長していますよ。
最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：38万円
損益：＋56,212円（＋59,778円）
利回り＋14.79%（＋16.15％）
バランス型で人気の投信。
株式が不調な時でも大きく下落することがありません、安心できる投信ですよ。
貯金代わりと思って積立していますので、少しでもプラスになればいいなという感覚です。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月2.3万円積立
投資金額：39.3万円
損益：＋147,788円（＋151,648円）
利回り：＋37.60％（＋40.98％）
5月より積立額1万→2.3万へ増額
米国株が下がっている今がチャンスと思い増額しました。
でも思ったより下がってくれない、ジリジリ下げるより暴落レベルの下げがきてくれないかなと期待しています。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 4月より積立停止
投資金額：10.4万円
損益：＋1,240円（＋2,035円）
利回り：＋1.19％（＋1.95％）
4月より積立停止
積立NISAを利用する為に、夫婦の口座で運用しているのですが管理が面倒になるので別口座で積立始めました。
こちらの積立はいつか売却するかも。
私が利用しているのはSBI証券
⑤全世界株式（オールカントリー） 毎月5万積立
投資金額：10万円
損益：＋601円
利回り：＋0.60％
先月の記事には書いていませんでしたが、3月より毎月5万で積立を開始しました。
ずっと5万というのは厳しいと思うので、とりあえず株価が不調な年内は続けたいと思います。
合計損益の結果
投資元本：158.7万円
損益：＋351,556円（＋363,468円）
利回り：＋22.15％（＋25.17％）
直近の推移
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
10月4日損益：＋276,718円
11月2日損益：＋353,886円
12月1日損益：＋342,092円
1月2日損益：＋386,082円
2月1日損益：＋299,014円
3月1日損益：＋282,184円
4月4日損益：＋397,667円
5月3日損益：＋363,468円
株価が下がったとはいえ全然プラス。
これが積立投資のメリットだろう、素人は時間を味方につければ強い！
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
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悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
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【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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