どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
株価が回復したと思ったら、8月は大きく下落する日もあり投資の厳しさを痛感しました。積立投資でなければ青ざめていたかもしれません。
大きく下落した8月実績をみていきたいと思います！
レバナスへ毎日積立もやってます！
2022年8月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託に毎月9.3万積立しています、それぞれの結果をみていきます！
※9月3日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：64万円
損益：＋165,383円（＋161,363円）
利回り：＋25.84％（＋25.61％）
かっこは先月の実績
下落相場でしたがセゾン投信は踏ん張ってくれました。
手数料がほかと比較すると少し高いのですが独立系なので仕方ないかなと思います。
手数料より運用成績は重要ですからね。
セゾン投信は１番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります！
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：41万円
損益：＋62,802円（＋59,868円）
利回り＋15.31%（＋14.96％）
バランス型で人気の投信。
大きなリターンは厳しいかもしれませんが貯金代わりには最適な投信。
こちらも下落相場でしたが踏みとどまってます。
やはりバランス型は安定しています。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月2.3万円積立
投資金額：46.2万円
損益：＋175,262円（＋175,435円）
利回り：＋37.93％（＋39.96％）
含み益自体はほぼ一緒ですが元本が増えたので利回りが下がってます。
それでも30％超えはとんでもないですけどね。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月5万積立
投資金額：25万円
損益：＋5,702円（＋7,219円）
利回り：＋2.28％（＋3.60％）
積立始めてまだ５ヵ月、今からが楽しみです。
積立停止中 全世界株式（オールカントリー）
投資金額：10.4万円
損益：＋3,205円（＋3,300円）
利回り：＋3.08％（＋3.17％）
別口座で積立始めたので2022年4月より積立停止中
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：186.6万円
損益：＋412,354円（＋407,185円）
利回り：＋22.09％（＋22.96％）
直近の推移
11月2日損益：＋353,886円
12月1日損益：＋342,092円
1月2日損益：＋386,082円
2月1日損益：＋299,014円
3月1日損益：＋282,184円
4月4日損益：＋397,667円
5月3日損益：＋363,468円
6月1日損益：＋351,556円
7月4日損益：＋318,516円
8月5日損益：＋407,185円
何もしていないのに含み益40万超えている。積立投資がブームになるのが分かるような気がします。
個別株投資でこれだけ利益だせる気がしない。。
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