どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
毎月恒例の積立投資信託の損益を公開したいと思います!
貧乏サラリーマンですが貯金感覚で毎月3万円を積立しております。
2019年11月は米国株や日経平均が好調だったので含み益もいい感じです。
同じように積立投資をしている方はぜひ参考にしてみて下さい!
▼10月の実績はこちら
11月の積立投資信託の結果!
合計で3種類の投資信託に分散しているので、個々の成績をみていきたいと思います!
※12月3日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額:31万円
損益:+21,877円(+13,965円)
()は先月の実績
セゾン投信は好調が続いていますね!
積立を開始して以来、初めて含み益が2万を超えました。
手数料が気になる所ですが安定している投信なので、当面は積立を継続していきたいと思ってます。
リーマンショック後は順調に右肩あがりで成長していますね。
株式と債券の比率を50:50にして安定した成長を目指している投資信託です。
※出典:セゾン投信
投資信託を始める際に悩む方は「セゾン投信」をおすすめします!
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月1万円積立
投資金額:8万円
損益:+5,402円(+4,680円)
※2019年11月より5千円⇒1万円へ積立額を変更しています。
この投信は本当に安定していますね!
設定されて2年なので今のうちに積立できると将来が楽しみです。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式:12.5%
- 先進国株式:12.5%
- 新興国株式:12.5%
- 日本債券:12.5%
- 先進国債券:12.5%
- 新興国債券:12.5%
- 日本REIT:12.5%
- 先進国REIT:12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額:8万円
損益:+8,029円(+3,896円)
※2019年11月より5千円⇒1万円へ積立額を変更しています。
人気の投資信託!
ブロガーの中には投資信託はこれ一本でいいという方もいるぐらい人気。
こちらも設定されて約2年なので成長が期待できます!
今の成績は正直出来すぎだと思います、いつか来る○○ショックでは大きく値下がりする可能性もあります。
ただ米国株なので長期的に考えると成長が見込めるだろう。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
合計損益の結果
投資金額合計:47万円
損益:+35,308円(+23,378円)
先月も好調でしたが更に含み益が増えました!!
ひふみ投信を解約したので1万をeMaxisと楽天VTIに5千円ずつ増額しました。
少額投資なので銘柄を増やすより、増額したほうがいいかなと判断です。
この3つの投信は当面は解約しないので、今は値下がりしてくれたほうが嬉しい。
まだ積立額も低いし上昇してしまうと利益がでにくい。
番外 ひふみ投信 22カ月積立した結果
投資金額:22万円
最終損益:+837円
ついに解約しました!
▼解約した理由はこちら
22カ月間積立していましたが、ほとんどの期間がマイナスで推移!
良い投資信託だと思いますが積立を始めた時期が悪かった。
10月の日本株の上昇と一緒に価格が戻ってきたので悩んだ末に解約!
個人的に今後は日本株ではなく海外に投資したほうが良いと判断しています。
▼ひふみ投信の口座開設はこちらから
番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました!!
総投資額:118,282円
解 約 額:108,674円
損 益:マイナス9,608円
▼解約した詳細の記事
▼塩漬けになった理由はこちら
まとめ
ひふみ投信やジェイリバイブⅡを解約してスッキリ!
投信での積立額は47万と減少してしまいましたが、またコツコツと積立していきます!
毎月3万の積立は継続しのんびりと資産が増えればいいかな。
積立投資は本当に気楽です!
長期的に考えればプラスになるので私みたいな素人におすすめ。
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