どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
「毎月3万積立」の6月実績を振り返りたいと思います！
コツコツとできる金額からスタートした投資信託。
目標であった100万を達成！
出来る限り積立は継続したいと思っていますが、とりあえず次は200万目指して頑張ります。
そんな私の投資信託6月の結果をみていきたいと思います。
2021年6月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※7月5日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：50万円
損益：＋121,513円（＋109,480円）
利回り：＋24.30％（＋22.34％）
かっこは先月の実績
１番初めに1万からスタートした投資信託。
積立額はそのまま積立した月数になります。約4年間…
4年間も俺頑張った！
50万というのは大金なのは間違いありませんが、正直なところ1万積立を頑張っても限界があるなと最近体感しています。
継続することと、プラスアルファ「入金力」がとても大切。
本業を頑張って投資金額を増やさないといけない。
とはいえ出来ることをコツコツと今は頑張ろう！
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのは難点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：27万円
損益：＋52,029円（＋45,517円）
利回り＋19.27（＋17.51％）
バランス型の代表的な投信
VTやVTIが注目されておりますが、長期的な視点で考えるとバランス型の投信も大切ではないかなと思います。
どっちが正解かなんて10年、20年経過してみないと分からないし。
上昇相場が続くこともありえない。
こちらは強制貯金のつもりで積立しています。
リスクを減らしたい方はいくつかの投信を組み合わせるのをおススメします。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：27万円
損益：＋116,723円（＋98,895円）
利回り：＋43.23％（＋38.03％）
価格は頭打ちかと思いましたが、更に上昇しています。
ここまでくると株価の予想なんて意味がないような感じがする。
先は長いので含み損益を気にしないで積立しよう。
大切なのは暴落しても慌てて解約しないで、買い増しすること。
暴落はチャンスだと思えるメンタル。
まだまだ先は長いので頑張るぞ！
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：104万円
損益：＋290,265円（＋253,892円）
利回り：＋27.90％（＋25.13％）
直近の推移
12月1日損益：＋102,560円
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
3月2日損益：＋162,184円
4月6日損益：＋228,139円
5月2日損益：＋242,656円
6月1日損益：＋253,892円
今年に入って含み益の最高を毎月更新している。
何もしていないのに、これだけ含み益でるの凄い。
たまたま相場がいいからですけど。
インデックス投資は素晴らしいと思いますが、上昇相場だったからこその成績。
過信せず、私は現金比率を高めで貯蓄しようと思います。
100円積立も地味に続いています！
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
積立投資信託まとめ
私のような凡人がこれだけの成績をだせる積立投資って凄いなと思います。
だからこそ積立投資がブームになっているのかな。
成績がいいのは本当にたまたまだと思いますがどうなんだろう。
ＳＮＳなどではインデックス投資していないと負け組、インデックス投資だけやっていれば老後も安泰、ＦＩＲＥなどの言葉が飛び交っている。
これが2000年～2010年の相場であれば、同じ積立投資でもマイナスになっていたはず。
うまくいっている時こそ危機感をもって投資しないと危ない。
価値観なんて人それぞれなので正解なんてないのにな～と思いながら、私は自分で考えて投資しようと考えてます！
個別株で失敗した私が言えたことではありませんが。。
積立投資はおすすめです。
▼先月の実績はこちら
【毎月3万積立】淡々と積立を継続して100万達成！含み益が凄い -
▼貧乏ですが頑張って貯金しています。
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