どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
今回も「毎月3万積立」の実績を振り返りたいと思います！
積立が生活の一部になっており、損益もあまり気にならない状況になってます。
安定した収入があるサラリーマンにはうってつけの投資方法ですね。
それでは投資信託7月の結果をみていきたいと思います。
2021年7月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※8月3日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：51万円
損益：＋118,511円（＋121,513円）
利回り：＋23.23％（＋24.30％）
かっこは先月の実績
コツコツ1万積立してきて50万突破。
最近は好調でずっと含み益状態、まだまだ積立するつもりなので暴落してもいいんだけどな。
今のメンタルであれば暴落になっても解約しないで買い増しする自信がある！
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのが気になる点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：28万円
損益：＋48,595円（＋52,029円）
利回り＋17.35%（＋19.27％）
バランス型の代表的な投信
投資先を分散されているので大きなリターンは厳しいかもしれませんが、その代わり安定しています。
こういった投信もポートフォリオには必要かなと思います。
リスクを減らしたい方はいくつかの投信を組み合わせるのをおススメします。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：28万円
損益：＋113,992円（＋116,723円）
利回り：＋40.71％（＋43.23％）
久しぶりに先月対比でマイナスになりました。
今までが急上昇しすぎ。
28万の投資で含み益が11万って、、よく考えるとありえない。
しかもやったことは積立しただけ。
タイミングが良かったとしか言えない。完全に実力ではなくて運
暴落がきても積立できるかが勝負だと思ってます。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：107万円
損益：＋281,098円（＋290,265円）
利回り：＋26.27％（＋27.90％）
直近の推移
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
3月2日損益：＋162,184円
4月6日損益：＋228,139円
5月2日損益：＋242,656円
6月1日損益：＋253,892円
7月5日損益：＋290,265円
ずっと含み益を更新しておりましたが、やっと下落しました。
利益確定しないことには含み益は意味ない。
大切なのは解約する際に利益がでているかどうか。
各投信は積立額も高くないので、暴落してくれたほうが将来の利益に繋がる。
頑張ろう！
100円積立も地味に続いています！
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
▼ひふみ投信の口座開設はこちらから
番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
積立投資信託まとめ
インデックス投資がちょっとしたブームになっており、周囲でも積立する人が増えてきています。
ここまで流行ってくると暴落はそろそろなのでは？と思ってしまいます。
コロナショックで株価が下がったタイミングで買い込んだ人は儲かっているのではないでしょうか。
私も積立額を増額しようかと考えましたが、今は高過ぎる気がするので暴落が来たら増額しようと思います！
それが正解なのか分かりませんけど。
積立投資はおすすめです。
▼先月の実績はこちら
【毎月3万積立】淡々と積立を継続して100万達成！含み益が凄い -
▼貧乏ですが頑張って貯金しています。
【貧乏サラリーマン家族の1年間の貯金額公開】100万貯金したい！平凡サラリーマンのリアルな金額 投資信託貯金はおススメ！
応援よろしくお願いします！
