どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
「毎月3万積立」の実績をみていきたいと思います。
市場も荒れており暴落かと期待しながら最近は相場を注視しています。
暴落がきてほしいと願っております。
そんなこんなの9月実績です。
2021年9月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※10月4日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：53万円
損益：＋114,317円（＋124,664円）
利回り：＋21.56％（＋23.97％）
かっこは先月の実績
コツコツと積立し53万も貯まりました！
まだまだ解約する予定はないので暴落してもいいかなと気楽に構えてます。
最悪元本割らなければ良しという考えなので強制貯金代わりですね。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのが気になる点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：30万円
損益：＋45,517円（＋51,715円）
利回り＋15.17%（＋17.83％）
こちらも微妙に下がりましたね。
バランス型の投信はリスクを抑えたい方にはおすすめです。
リターンを追求したい人には物足りないかな。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：30万円
損益：＋116,884円（＋127,105円）
利回り：＋38.96％（＋43.83％）
最近の米国株は怪しい雰囲気がする…
とうとう暴落がくるかと待ち構えています。
コロナショック後からの相場が異常だったんだなと思います。
暴落がきても慌てず淡々と積立していきます！
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：113万円
損益：＋276,718円（＋303,484円）
利回り：＋24.48％（＋27.58％）
直近の推移
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
3月2日損益：＋162,184円
4月6日損益：＋228,139円
5月2日損益：＋242,656円
6月1日損益：＋253,892円
7月5日損益：＋290,265円
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
7月からは株価が横ばい。
完全に上期の勢いがなくなってきてます。
10月に入って日経平均は下落傾向。下げ幅も大きい
徐々に下落するのか、ドーンと暴落するのか様子見。
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私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
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