どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
「毎月3万積立」の実績をみていきたいと思います。
１万から何となく始めた積立ですが4年も経過してました。
今のところ解約せずに積立できています。
投資しているというより光熱費みたいで、口座から引かれる物という感覚になっちゃってます。
出来る限り積立は続けていきたいな。
それでは10月実績をみていきましょう！
2021年10月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※11月2日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：54万円
損益：＋144,367円（＋114,317円）
利回り：＋26.73％（＋21.56％）
かっこは先月の実績
毎月1万でスタートしたので54ヶ月も経過しました。
本当にあっという間でしたね。
いつまで積立を継続できるのか分かりませんが頑張ろうと思います！
最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのが気になる点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：31万円
損益：＋58,416円（＋45,517円）
利回り＋18.84%（＋15.17％）
バランス型投信の代表格。
大きなリターンは期待できないかもしれませんが、リスク分散されているので安定はしています。
複数の積立をするのであればおすすめ投信です！
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：31万円
損益：＋151,103円（＋116,884円）
利回り：＋48.74％（＋38.96％）
とんでもないリターンを叩き出しているのが楽天VTI
利回り48％ってありえない数字。
31万の投資で含み益15万ってありえない。他の金融商品だと才能がない限り達成できない。
やっぱり積立は凄いですね。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：116万円
損益：＋353,886円（＋276,718円）
利回り：＋30.50％（＋24.48％）
直近の推移
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
3月2日損益：＋162,184円
4月6日損益：＋228,139円
5月2日損益：＋242,656円
6月1日損益：＋253,892円
7月5日損益：＋290,265円
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
10月4日損益：＋276,718円
暴落するのかと思いきや10月は更に含み益が伸びる結果に。
もう訳が分からないですね。
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【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
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