貧乏サラリーマンの雑記ブログ

沖縄在住の貧乏サラリーマンが小金持ちを目指しながら自らの資産運用、不動産情報、沖縄おもしろ情報を発信しているブログです。

毎月3万積立し利回り30%超え!素人には積立投信が最適かも

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どうも

貧乏サラリーマンのチップです。

 

「毎月3万積立」の実績をみていきたいと思います。

 

1万から何となく始めた積立ですが4年も経過してました。

 

今のところ解約せずに積立できています。

投資しているというより光熱費みたいで、口座から引かれる物という感覚になっちゃってます。

 

出来る限り積立は続けていきたいな。

それでは10月実績をみていきましょう!

 

 

2021年10月の積立投資信託の結果!

合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます!

※11月2日時点の評価損益です。

 

①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立

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セゾン投信 グローバルバランスファンド 2021年10月損益

投資金額:54万円

損益:+144,367円(+114,317円)

利回り:+26.73%(+21.56%)

かっこは先月の実績

 

毎月1万でスタートしたので54ヶ月も経過しました。

本当にあっという間でしたね。

 

いつまで積立を継続できるのか分かりませんが頑張ろうと思います!

 

最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。

 

セゾン投信の特徴は下記の通りです。

 株式と債券の比率を50:50にして安定した成長を目指している投資信託です。

手数料が少し高いのが気になる点

 

このファンドの特色は

  • 国際分散投資ができる
  • 株式と債券への分散ができる
  • 低コスト

 

公式サイトはこちら

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

 

 

 

②eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月1万円積立

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eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)2021年10月損益

投資金額:31万円

損益:+58,416円(+45,517円)

利回り+18.84%(+15.17%)

 

バランス型投信の代表格。

大きなリターンは期待できないかもしれませんが、リスク分散されているので安定はしています。

 

複数の積立をするのであればおすすめ投信です!

 

資産配分はこのようになっています。

  1.  日本株式:12.5%
  2.  先進国株式:12.5%
  3.  新興国株式:12.5%
  4.  日本債券:12.5%
  5.  先進国債券:12.5%
  6.  新興国債券:12.5%
  7.  日本REIT:12.5%
  8.  先進国REIT:12.5%

   

③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立

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楽天 全米株式インデックス 2021年10月損益

投資金額:31万円

損益:+151,103円(+116,884円)

利回り:+48.74%(+38.96%)

 

とんでもないリターンを叩き出しているのが楽天VTI

利回り48%ってありえない数字。

 

31万の投資で含み益15万ってありえない。他の金融商品だと才能がない限り達成できない。

 

やっぱり積立は凄いですね。

 

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楽天VTI 直近1年チャート


  

 この投信の特徴は下記の通り

  1. この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
  2. 為替を気にしなくてよい
  3. 低コスト
  4. つみたてNISAで買える

 

私が利用しているのはSBI証券

SBI証券[旧イー・トレード証券]

 

 

合計損益の結果

投資元本:116万円   

損益:+353,886円(+276,718円)

利回り:+30.50%(+24.48%)

 

直近の推移

12月31日損益:+121,476円

2月1日損益:+137,243円

3月2日損益:+162,184円

4月6日損益:+228,139円

5月2日損益:+242,656円

6月1日損益:+253,892円

7月5日損益:+290,265円

8月3日損益:+281,098円

9月1日損益:+303,484円

10月4日損益:+276,718円

 

暴落するのかと思いきや10月は更に含み益が伸びる結果に。

もう訳が分からないですね。

 

【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう!

 

番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果

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ひふみ投信 最終損益

投資金額:22万円

最終損益:+837円

 

▼解約した理由はこちら

【ひふみ投信を解約】22カ月積立して気になる運用成績を公開

 

悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。 

 

▼ひふみ投信の口座開設はこちらから

  

番外 ジェイリバイブⅡを損切り

2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました!!

私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。

一括で購入し積立をしなかった!

 

総投資額:118,282円

解  約  額:108,674円

損  益:-9,608円

 

▼解約した詳細の記事

【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は?

 

▼塩漬けになった理由はこちら

【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ 

 

▼先月の実績はこちら

【積立投資】セゾン投信や米国株は好調が続く!2021年8月実績

 

▼貧乏ですが頑張って貯金しています。

【貧乏サラリーマン家族の1年間の貯金額公開】100万貯金したい!平凡サラリーマンのリアルな金額 投資信託貯金はおススメ!


 

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