貧乏サラリーマンの雑記ブログ

沖縄在住の貧乏サラリーマンが小金持ちを目指しながら自らの資産運用、不動産情報、沖縄おもしろ情報を発信しているブログです。

【毎月積立】を増額したみた!気になる実績は?

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どうも

貧乏サラリーマンのチップです。

 

11月度の「毎月積立」実績をみていきたいと思います。

 

先月までは3万積立の報告でしたが、3ヵ月前から積立を増やしたので今回からは毎月4.3万の報告となります。

 

いつまで積立が続けきれるか分かりませんが頑張ろうと思います!

 

毎月積立以外に毎日積立もやってます!

【毎日積立】レバナスへ100円積立を開始してもうすぐ1年。その結果は? 

 

 

2021年11月の積立投資信託の結果!

合計で4つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます!

※12月1日時点の評価損益です。

 

①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立

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セゾン投信 グローバルバランスファンド 2021年11月損益

投資金額:55万円

損益:+139,228円(+144,367円)

利回り:+25.31%(+26.73%)

かっこは先月の実績

 

1万と少額積立ではありますが、元金は55万となかなか貯まってきましたね。

これからも着々と積立を実行していきます。

 

最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。

 

セゾン投信の特徴は下記の通りです。

 株式と債券の比率を50:50にして安定した成長を目指している投資信託です。

手数料が少し高いのが気になる点

 

このファンドの特色は

  • 国際分散投資ができる
  • 株式と債券への分散ができる
  • 低コスト

 

公式サイトはこちら

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

 

 

 

②eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月1万円積立

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eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)2021年11月損益

投資金額:32万円

損益:+50,408円(+58,416円)

利回り+15.75%(+18.84%)

 

バランス型投信の代表格。

派手さはありませんが安定した商品を求めている方には人気の投信です。

 

どうてもいい情報ですが、私の確定拠出年金は似たような投信に変更しました。

おそらく1~2年で退職するつもりなので、いつ解約になっていいように浮き沈みが少ないこちらが無難だろうとの考えです。

 

分散投資するのであれば検討してみたほしい投信ですね。

 

資産配分はこのようになっています。

  1.  日本株式:12.5%
  2.  先進国株式:12.5%
  3.  新興国株式:12.5%
  4.  日本債券:12.5%
  5.  先進国債券:12.5%
  6.  新興国債券:12.5%
  7.  日本REIT:12.5%
  8.  先進国REIT:12.5%

   

③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立

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楽天 全米株式インデックス 2021年11月損益

投資金額:32万円

損益:+152,200円(+151,103円)

利回り:+47.56%(+48.74%)

 

積立投資で絶大な人気を誇る楽天VTI

人気の理由がこのリターン。47%って凄い利回り

 

この成績がいつまで続くわけはないと思いますが、一時的であれ凄い。

 

やっぱり米国株は夢があります。
  

 この投信の特徴は下記の通り

  1. この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
  2. 為替を気にしなくてよい
  3. 低コスト
  4. つみたてNISAで買える

④全世界株式(オールカントリー) 毎月1.3万積立

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全世界株式(オールカントリー) 2021年11月実績

投資金額:3.9万円

損益:+256

利回り+0.65%

 

通称オルカンと言われる投信。ブロガーにも絶大な人気を誇ってます。

楽天VTIと被る部分があって悩みましたが、3ヵ月前から積立を開始しました。

 

これから先、米国含めどうなっていくか分からない。

だったら全世界株式に投資しておけばOK!っていう理由です。

 

楽天VTIに投資しているので米国が今後も強いという考えありますが…

 

株高が続いている状況で開始しましたので、しばらくは低迷が続く予感です。

 

私が利用しているのはSBI証券

SBI証券[旧イー・トレード証券]

 

合計損益の結果

投資元本:122.9万円   

損益:+342,092円(+353,886円)

利回り:+30.30%(+30.50%)

 

直近の推移

12月31日損益:+121,476円

2月1日損益:+137,243円

3月2日損益:+162,184円

4月6日損益:+228,139円

5月2日損益:+242,656円

6月1日損益:+253,892円

7月5日損益:+290,265円

8月3日損益:+281,098円

9月1日損益:+303,484円

10月4日損益:+276,718円

11月2日損益:+353,886円

 

11月下旬は下落相場になっておりますので、今後どうなるのか気になる所です。

まあ上下しようが積立なので、やることないんですが。

 

【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう!

 

番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果

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ひふみ投信 最終損益

投資金額:22万円

最終損益:+837円

 

▼解約した理由はこちら

【ひふみ投信を解約】22カ月積立して気になる運用成績を公開

 

悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。 

 

▼ひふみ投信の口座開設はこちらから

  

番外 ジェイリバイブⅡを損切り

2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました!!

私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。

一括で購入し積立をしなかった!

 

総投資額:118,282円

解  約  額:108,674円

損  益:-9,608円

 

▼解約した詳細の記事

【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は?

 

▼塩漬けになった理由はこちら

【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ 

 


 

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