どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
早いもので今年も2月となりました。
今年も淡々と積立投資を継続していきます！
来年からは新ＮＩＳＡがスタートするので、今年は減額し積立ＮＩＳＡの範囲内での投資に変更します。
１月末時点の成績をみていきます！
レバナスへ毎1000円日積立もやってます！
2023年1月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託に毎月7.6万積立しています、それぞれの結果をみていきます！
※2月1日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：69万円
損益：＋138,862円（＋117,679円）
利回り：＋20.12％（＋17.30％）
かっこは先月の実績
最近は伸び悩んでいるセゾン投信。
まあプラスであれば全然ＯＫです、積立を開始してもう少しで6年が経過します。
10年目指しコツコツと頑張ろうと思います！
セゾン投信は１番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります！
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：46万円
損益：＋52,496円（＋38,741円）
利回り＋11.41%（＋8.60％）
バランスファンドの代表格。
大きなリターンは期待できませんが、それでも利回り10％超えは立派な成績です！
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月2.3万円積立
投資金額：57.7万円
損益：＋140,085円（＋118,418円）
利回り：＋24.27％（＋21.37％）
米国株に特化した投信。
含み益はかなり上下しますね。
今年の相場は心配な部分もありますが、成長してくれることを期待しています。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月3.3万積立
投資金額：58.7万円
損益：+2,913円（-17,517円）
利回り：+0.49％（-3.89％）
※複数口座で同じ銘柄を購入していたので損益をまとめています。
オルカンは昨年からスタートしておりますが全然成長していません。
昨年の相場を考えると仕方ないと思います。
長期的にプラスになってくれればうれしいな。
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：231.4万円
損益：＋334,356円（＋255,198円）
利回り：＋14.44％（＋11.40％）
直近の推移
3月1日損益：＋282,184円
4月4日損益：＋397,667円
5月3日損益：＋363,468円
6月1日損益：＋351,556円
7月4日損益：＋318,516円
8月5日損益：＋407,185円
9月3日損益：＋412,354円
10月4日損益：＋297,660円
11月3日損益：＋443,121円
12月4日損益：＋402,008円
1月4日損益：＋255,198円
昨年12月と比較して少しだけ回復。
今年の相場はどうなるか不安ですが、できることはありません。
相場を気にせず淡々と積立を継続することに徹しようと思います。
来年からの新ＮＩＳＡに備えて夫婦の積立ＮＩＳＡ6.6万＋セゾン投信1万の計7.6万の積立で今年はやっていきたいと思います。
レバナスも積立しておりますが、あちらはギャンブル枠なのでここには含まないようにしています。
貧乏投資家にはできることは限らていますので無理せず、のんびりとやっていきます！
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【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
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【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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