どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
毎月の積立投資の実績を公開しています。
来年からは新NISAをどうするかいろいろ考えておりますが、とりあえず今年は積立NISAを継続します。
レバナスへ毎1000円日積立もやってます!
2023年2月の積立投資信託の結果!
合計で4つの投資信託に毎月7.6万積立しています、それぞれの結果をみていきます!
※3月1日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額:70万円
損益:+152,867円(+138,862円)
利回り:+21.83%(+20.12%)
かっこは先月の実績
王道の投信
バランスファンドでありながら利回り20%は立派な成績です。
セゾン投信は1番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります!
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50:50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月1万円積立
投資金額:47万円
損益:+57,322円(+52,496円)
利回り+12.19%(+11.41%)
こちらもバランスファンドの代表格。
貯金代わりと思って利回りはあまり期待しておりません。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式:12.5%
- 先進国株式:12.5%
- 新興国株式:12.5%
- 日本債券:12.5%
- 先進国債券:12.5%
- 新興国債券:12.5%
- 日本REIT:12.5%
- 先進国REIT:12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月2.3万円積立
投資金額:60.0万円
損益:+167,512円(+140,085円)
利回り:+27.91%(+24.27%)
米国株に特化した投信。
今後の米国株は期待できないとの意見もあるのですが淡々と積立するのみです。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式(オールカントリー) 毎月3.3万積立
投資金額:62.0万円
損益:+17,696円(+2,913円)
利回り:+2.85%(+0.49%)
※複数口座で同じ銘柄を購入していたので損益をまとめています。
積立額はそれなりになっておりますが、積立開始は昨年からなのであまり利益がでていません。
長期的に考えてやっていきます!
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本:239.0万円
損益:+395,397円(+334,356円)
利回り:+16.54%(+14.44%)
直近の推移
4月4日損益:+397,667円
5月3日損益:+363,468円
6月1日損益:+351,556円
7月4日損益:+318,516円
8月5日損益:+407,185円
9月3日損益:+412,354円
10月4日損益:+297,660円
11月3日損益:+443,121円
12月4日損益:+402,008円
1月4日損益:+255,198円
2月1日損益:+334,356円
今年に入って米国株が少し回復したお陰で含み益が増えました。
まあ売却しないことには含み益増えても意味はないのですが。
幸いまだ積立できる経済状況ですので、継続していこうと思います。
できれば今から10年は続けていきたいですが、どうなることやら。
まあのんびりやってきますよ!
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう!
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額:22万円
最終損益:+837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました!!
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった!
総投資額:118,282円
解 約 額:108,674円
損 益:-9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は?
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【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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