貧乏サラリーマンの雑記ブログ

沖縄在住の貧乏サラリーマンが小金持ちを目指しながら自らの資産運用、不動産情報、沖縄おもしろ情報を発信しているブログです。

【積立投資】米国株が少し回復。毎月7.6万積立の結果は?

どうも

貧乏サラリーマンのチップです。

 

毎月の積立投資の実績を公開しています。

 

来年からは新NISAをどうするかいろいろ考えておりますが、とりあえず今年は積立NISAを継続します。

 

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2023年2月の積立投資信託の結果!

合計で4つの投資信託に毎月7.6万積立しています、それぞれの結果をみていきます!

※3月1日時点の評価損益です。

 

①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立

セゾン投信 グローバルバランスファンド 2023年2月損益

投資金額:70万円

損益:+152,867円(+138,862円)

利回り:+21.83%(+20.12%)

かっこは先月の実績

 

王道の投信

バランスファンドでありながら利回り20%は立派な成績です。

 

セゾン投信は1番最初にスタートした積立なので思い出もありますし、積立期間も5年経過したので次は10年目に向かって頑張ります!

引用元:セゾン投信公式ホームページ

セゾン投信の特徴は下記の通りです。

株式と債券の比率を50:50にして安定した成長を目指している投資信託です。

 

このファンドの特色は

  • 国際分散投資ができる
  • 株式と債券への分散ができる
  • 低コスト

 

公式サイトはこちら

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

 

 

 

②eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月1万円積立

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)2023年2月損益

投資金額:47万円

損益:+57,322円(+52,496円)

利回り+12.19%(+11.41%)

 

こちらもバランスファンドの代表格。

貯金代わりと思って利回りはあまり期待しておりません。

 

資産配分はこのようになっています。

  1.  日本株式:12.5%
  2.  先進国株式:12.5%
  3.  新興国株式:12.5%
  4.  日本債券:12.5%
  5.  先進国債券:12.5%
  6.  新興国債券:12.5%
  7.  日本REIT:12.5%
  8.  先進国REIT:12.5%

   

③楽天 全米株式インデックス 毎月2.3万円積立

楽天 全米株式インデックス 2023年2月損益

投資金額:60.0万円

損益:+167,512円(+140,085円)

利回り:+27.91%(+24.27%)

 

米国株に特化した投信。

今後の米国株は期待できないとの意見もあるのですが淡々と積立するのみです。

 

 この投信の特徴は下記の通り

  1. この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
  2. 為替を気にしなくてよい
  3. 低コスト
  4. つみたてNISAで買える

 

④全世界株式(オールカントリー) 毎月3.3万積立

投資金額:62.0万円

損益:+17,696円(+2,913円)

利回り:+2.85%(+0.49%)

※複数口座で同じ銘柄を購入していたので損益をまとめています。

 

積立額はそれなりになっておりますが、積立開始は昨年からなのであまり利益がでていません。

長期的に考えてやっていきます!

 

私が利用しているのはSBI証券

SBI証券[旧イー・トレード証券]

 

合計損益の結果

投資元本:239.0万円   

損益:+395,397円(+334,356円)

利回り:+16.54%(+14.44%)

 

直近の推移

4月4日損益:+397,667円

5月3日損益:+363,468円

6月1日損益:+351,556円

7月4日損益:+318,516円

8月5日損益:+407,185円

9月3日損益:+412,354円

10月4日損益:+297,660円

11月3日損益:+443,121円

12月4日損益:+402,008円

1月4日損益:+255,198円

2月1日損益:+334,356円

 

今年に入って米国株が少し回復したお陰で含み益が増えました。

まあ売却しないことには含み益増えても意味はないのですが。

 

幸いまだ積立できる経済状況ですので、継続していこうと思います。

できれば今から10年は続けていきたいですが、どうなることやら。

 

まあのんびりやってきますよ!

 

【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう!

 

番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果

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ひふみ投信 最終損益

投資金額:22万円

最終損益:+837円

 

▼解約した理由はこちら

【ひふみ投信を解約】22カ月積立して気になる運用成績を公開

 

悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。 

 

▼ひふみ投信の口座開設はこちらから

 

番外 ジェイリバイブⅡを損切り

2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました!!

私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。

一括で購入し積立をしなかった!

 

総投資額:118,282円

解  約  額:108,674円

損  益:-9,608円

 

▼解約した詳細の記事

【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は?

 

▼塩漬けになった理由はこちら

【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ 

 

 

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