どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
2022年1月度の「毎月積立」実績をみていきたいと思います。
好調だった株価は下落気味、個人的にはやっと下がってくれたと喜んでます。
まだまだ積立を続けるので安く買いたいですからね。
そんな1月の実績をみていきたいと思います！
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2022年1月の積立投資信託の結果！
合計で4つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※2月1日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：57万円
損益：＋126,975円（＋155,433円）
利回り：＋22.27％（＋27.75％）
かっこは先月の実績
株価は大きく下落したのにセゾン投信はそこまで下がってない。
やっぱりバランスファンドは下落時にも強い、逆に大きなリターンも狙えませんが。
運用総額も3000億突破し順調に成長していますよ。
最近の投信と比べると手数料が少し割高なのは気になりますが、純資産額も着実に増えてますし、成績もまあまあなのでいい投信だと思います。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：34万円
損益：＋46,585円（＋60,674円）
利回り＋13.70%（＋18.38％）
バランス型投信の代表格。
派手さはありませんが安定した商品を求めている方には人気の投信です。
こちらも大きな下落はしておりません。10年、20年と積立するつもりであればバラン投信がいいかもしれません。
解約するタイミングによっては株価が大きく下がっているかもしれないので。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：34万円
損益：＋127,212円（＋167,937円）
利回り：＋37.41％（＋50.89％）
米国株は大きな打撃をうけたので、利回りが13％も下落してしまった。
それでも利回り37％は凄い。
もうちょっと影響あると思ったのですが、意外と頑張ってます。
暴落を待っていた者としては、もっと下がってほしいというのが本音。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
④全世界株式（オールカントリー） 毎月1.3万積立
投資金額：6.5万円
損益：-1,758円（＋2,038）
利回り：-2.7％（＋3.91％）
積立開始して日が浅いうちに下落してくれたのは嬉しい。
欲を言えば、暴落がきても構わない。
結果がでるまで気長に待ってみようと思います！
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：131.5万円
損益：＋299,014円（＋386,082円）
利回り：＋22.73％（＋30.35％）
直近の推移
5月2日損益：＋242,656円
6月1日損益：＋253,892円
7月5日損益：＋290,265円
8月3日損益：＋281,098円
9月1日損益：＋303,484円
10月4日損益：＋276,718円
11月2日損益：＋353,886円
12月1日損益：＋342,092円
1月2日損益：＋386,082円
2月1日損益：＋299,014円
暴落ではないが結構下落した株価。
それでは評価損益は半年前に戻っただけ。プラスの時点で十分。
長期目線で考えれば多少の上下は問題ない。1年前は解約しようか悩んでいたのが嘘のように株価が全く気にならない。俺どうしたんだろうか。
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
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悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
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【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
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