貧乏サラリーマンの雑記ブログ

沖縄在住の貧乏サラリーマンが小金持ちを目指しながら自らの資産運用、不動産情報、沖縄おもしろ情報を発信しているブログです。

【積立投資信託】ひふみ投信は解約したがセゾン投信は絶好調!楽天VTIは利回り11%超え

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どうも

貧乏サラリーマンのチップです。

 

恒例の積立投資信託の損益を公開します!

「ひふみ投信」を解約しましたが、3万積立は継続していますよ。

 

2019年末も相場がいい感じでしたので、含み益も順調に増加しました。

 

投資に自信がない方は私みたいに「積立投資」がおすすめ。

毎月公開していますので、参考にしてください。

   

 ▼11月の実績はこちら

www.small-richman.com

 

  

 

 

12月の積立投資信託の結果!

合計で3種類の投資信託に分散しているので、個々の成績をみていきたいと思います!

※1月2日時点の評価損益です。

 

①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立

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セゾン投信 グローバルバランスファンド 2019年12月損益


投資金額:32万円

損益:+26,838円(+21,877円)

()は先月の実績

  

先月に続き好調を維持しています!

積立を開始して、もうすぐ3年経過。

 

最近、このグローバルバランスファンドの純資産額が2,000億も突破し今後も期待できそうな投信です!

 

ひふみ投信を解約したので、セゾン投信を積立NISAへ変更しようと考えています。

 

リーマンショック後は順調に右肩あがりで成長していますね。
株式と債券の比率を50:50にして安定した成長を目指している投資信託です。

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※出典:セゾン投信

 

このファンドの特色は

  • 国際分散投資ができる
  • 株式と債券への分散ができる
  • 低コスト

 

公式サイトはこちら

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

 

 

②eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 毎月1万円積立

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eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 12月損益

投資金額:9万円

損益:+6,786円(+5,402円)

※2019年11月より5千円⇒1万円へ積立額を変更しました。

 

こちらも好調を維持していますね。

まだ積立額が少ないので、当面は値動きに関わらず淡々と積立あるのみです! 

 

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設定来のチャート

資産配分はこのようになっています。

  1.  日本株式:12.5%
  2.  先進国株式:12.5%
  3.  新興国株式:12.5%
  4.  日本債券:12.5%
  5.  先進国債券:12.5%
  6.  新興国債券:12.5%
  7.  日本REIT:12.5%
  8.  先進国REIT:12.5%

 

③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立

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楽天 全米株式インデックス 2019年12月損益

投資金額:9万円

損益:+10,728円(8,029円)

利回りだと脅威の11.92%

※2019年11月より5千円⇒1万円へ積立額を変更しています。

 

米国株が順調なので引き続き、含み益が増えてますね。

まだ積立額が少ないので正直な所、今は値上がりしてほしくない。

 

含み益・含み損ともに確定しないことにはまぼろし。

もうちょっと元金が溜まってからガツンと急騰してほしい!

 

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設定来のチャート

 

この投信の特徴は下記の通り

  1. この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
  2. 為替を気にしなくてよい
  3. 低コスト
  4. つみたてNISAで買える

 

合計損益の結果

投資金額合計:50万円   

損益:+44,352円(+35,308円)

 

含み益が過去最高!

 

現在の3つの投信は解約予定ないので、コツコツと積立あるのみ。

貧乏サラリーマンなのでいつ解約するか分かりませんが..

 

番外 ひふみ投信 22カ月積立した結果

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ひふみ投信 最終損益

投資金額:22万円

最終損益:+837円

 

ついに解約しました!

 

▼解約した理由はこちら

www.small-richman.com

 

 

22カ月間積立していましたが、ほとんどの期間がマイナスで推移!

良い投資信託だと思いますが積立を始めた時期が悪かった。

 

10月の日本株の上昇と一緒に価格が戻ってきたので悩んだ末に解約!

 

個人的に今後は日本株ではなく海外に投資したほうが良いと判断しています。  

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ひふみ投信より引用

 

▼ひふみ投信の口座開設はこちらから

  

番外 ジェイリバイブⅡを損切り

2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました!!

 

総投資額:118,282円

解  約  額:108,674円

損  益:マイナス9,608円

 

▼解約した詳細の記事

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▼塩漬けになった理由はこちら

www.small-richman.com

 

まとめ

2019年は全体的に見ても上げ相場で、高い確率で儲かった人が多そう。

 

今年は リーマンショックから12年。

タイミング的にはそろそろ〇〇ショックが起こってもおかしくない。

 

短期トレードもしたいなと思っているのですが、ちょっと怖い。

余剰資金を増やし〇〇ショックで購入できるようメンタルを鍛えたほうがいいかな。

 

 

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