どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
恒例になった積立投資の11月結果発表です！！
わずか毎月3万ではありますがコツコツと積立していますよ。
11月もコロナは相変わらずですが、株価は上り調子！
バブル崩壊の最高値更新と訳わからない状況です。
そんな投資信託がどうなったかみていきます！
日経平均・ダウ平均のチャート
※12月1日時点
11月は上げ相場となりました。
日経平均はバブル崩壊後の高値をついに更新！29年ぶりの株高です。
実体経済はボロボロなのに、本当によく分かりません。
コロナショックどころか、コロナバブルになっている。
個別株だと素人には手が出しずらい投資環境
積立投資だと関係なく投資できるので本当に楽ちんです。
2020年11月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※12月1日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：43万円
損益：＋51,042円（＋27,353円）
かっこは先月の実績
初の含み益5万円超え！！
利回りも10％を超えている。
日経平均、ダウ平均が上昇したのと同じでグングン伸びました！
確定利益ではないので喜んでも意味はないのですが、やっぱり利益が増えると嬉しくなるもんです。
バランスファンドでここまで利益がでるとは思っていなかった。
利益目的というより強制貯金のつもりでスタートしたのですが、結果オーライです。
セゾン投信は、株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのは難点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：20万円
損益：＋13,232円（＋3,311円）
利回り＋6.62％（＋1.74％）
こちらの投信もバランスファンドなので大きく利益を伸ばすことはありませんでしたが、この上昇相場で含み益1万超え！
大きく利益をだすことがない代わりに大きくマイナスにもなりにくい。
安定を求める方にはピッタリな投信です。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：20万円
損益：＋38,286円（＋19,910円）
利回り：＋19.14％（＋10.48％）
驚異の実績をたたき出したのがこちらの投信
10月と比較し含み益2万増加！更に利回りはなんと19.14％とありえない数字
米国株は絶好調ですからね！
気になるのは上昇相場で取得単価がどんどん上がってしまっている。
コロナショックで仕込んでいれば・・
このバブルが終わってしまうとあっという間にマイナスになるかもしれない。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
一株から購入できる話題のネオモバ
合計損益の結果
投資金額合計：83万円
損益：＋102,560円（＋50,574円）
ちなみに今年の推移
1月末損益：＋45,681円
2月末損益：＋23,850円
3月18日損益：－62,702円
4月1日損益：－35,982円
5月2日損益：−4,228円
6月2日損益：＋18,154円
6月30日損益：＋22,423円
8月1日損益：＋41,876円
9月2日損益：＋78,025円
10月1日損益：＋58,146円
11月4日損益：＋50,574円
なんと含み益が２倍になり初の10万超え！！
異常だよ。。
出口を考えてなかったので、本気で解約しようとかと悩んでしまいましたよ。
今からスタートする人は出口戦略もしっかり考えたほうがいいですよ～。
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
▼ひふみ投信の口座開設はこちらから
番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
▼塩漬けになった理由はこちら
積立投資信託まとめ
11月は上昇相場となり投資家はニッコリ
理由なんかよく分からない。実体経済なんか関係ないって感じです。
ちょうど出口戦略を考えていたタイミングだったので解約しようとか悩んでいました。
結論は「可能な限り長く積立していく」ことにしました！
今すぐ現金が必要でもありませんし、強制貯金代わりなので継続できる間は続けていこうかと思っています。
解約するタイミングによっては損失になるかもしれないけど仕方ない。
できれば積立額も増やして10年ぐらい積立できればいいけど。
そう簡単にはいかないだろうな。
まずは目指せ積立100万円！
▼先月の実績はこちら
▼ＦＸは厳しい状況です
▼貧乏ですが頑張って貯金しています。
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応援よろしくお願いします！
