どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
毎月恒例の積立投資がどうなったかみていきたいと思います！
日経平均は30年ぶりに3万の大台まで回復しておりますが、実際の景気はコロナでボロボロ。
株価が好調なのでマスコミは「投資ブーム」を煽っているような印象も受けます。
才能がない私は「淡々と積立」を気軽に続けていきたいなと思ってます。
日経平均・ダウ平均のチャート
※3月2日時点
2月下旬こそ下落しましたが、直近1年でみると明らかにバブル。
コロナショックの時には2万を下回っていたのを考えるとアリエナイ。
ここから更に上がるのか、下がるのか一体どうなるのでしょうか。
とりあえず私は個別株はやらず積立するのみです。
2021年2月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※3月2日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：46万円
損益：＋73,237円（＋66,760円）
利回り15.9％
かっこは先月の実績
順調に含み益が増えました！
何もせず積立するだけで、これだけの利益がでるって凄い。
手数料高いので、セゾン投信を毛嫌いする人もいますが安定した成績をだすので個人的にはおススメです！
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのは難点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：23万円
損益：＋27,697円（＋22,026円）
利回り＋12.04％（＋10.01％）
こちらの投信も順調に含み益が増えました。
バランス型の投信なので大きく上下しないのが特徴です。
安定型を求める人にはバランス型の投信がハラハラドキドキしないのでおススメ。
私はリターンを求めているというより、強制貯金代わりに投信を購入していますよ。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：23万円
損益：＋61,250円（＋48,457円）
利回り：＋26.63％（＋22.02％）
絶好調が続いている楽天VTI
先月も含み益が増加！
ピーク時に比べると、若干下落しましたが利回り26％はとんでもない数字！
「投資の天才」でないと辿り着けない利回り、凡人の私でも積立投資であればここまで増やすことができた。
まあ含み益だから将来どうなるか分からないけど。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：92万円
損益：＋162,184円（＋137,243円）
利回り：＋17.6％
直近の推移
11月4日損益：＋50,574円
12月1日損益：＋102,560円
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
どんどん含み益が増えている！！
一時期は18万超えていたので本当に株価バブルだよ。
大きなリターンは厳しいかもしれないが、積立投資は有効な投資方法だと思います。
特に私みたいに大きな資金もなく、投資の才能がない人にはおすすめ。
暴落がくるかもしれないので、利確したいなと常に悩んでいますが、取り合えず100万までは積立を頑張ります！
遊びで100円積立始めてみました！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
▼ひふみ投信の口座開設はこちらから
番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
▼塩漬けになった理由はこちら
積立投資信託まとめ
日経平均も3万の大台突破しましたが、下旬からは下落傾向
コロナバブルも終わりそうな雰囲気
マスコミなどで投資が騒がれると、相場はピーク時が多いような気がします。
仮想通貨もそうですが、安易に投資して失敗しないようにしたいものです。
積立投資はおすすめですよ～。
▼先月の実績はこちら
▼貧乏ですが頑張って貯金しています。
応援よろしくお願いします！
