どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
「毎月3万積立」の3月実績を振り返りたいと思います！
相変わらず株価は好調のまま、投資している人の大半はニコニコしているのではないでしょうか。
決して自分の実力だと勘違いせず、過信しないで淡々と積立していきたいと思います。
それでは投資信託の実績をみていきましょう！
日経平均・ダウ平均のチャート
※4月7日時点
コロナは収束する雰囲気がなく、経済はボロボロなのに株価は好調と訳分からない状況が続いてますね。
本当に株価バブルです。
素人では手が出しにくい相場、積立投資だと相場に関係なく淡々と積立するのみ。
相場や日々の変動は全く気にならなく、精神的に健全な取引方法で私には合っているなと感じています。
とりあえず私は個別株はやらず積立するのみです。
【大損した株式投資】過去の失敗談 これから投資を始めようとしている人へ！
2021年3月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきます！
※4月6日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：47万円
損益：＋98,971円（＋73,237円）
利回り：＋21.05％（＋15.9％）
かっこは先月の実績
毎月1万と少額ではありますが、積立を開始してもうすぐ4年。
コツコツとやってきて評価額は50万を超えました！
含み益も最高記録を更新、手数料が高いのが気になるところではありますが、このままできる限り積立を継続していきますよ。
セゾン投信の特徴は下記の通りです。
株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
手数料が少し高いのは難点
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：24万円
損益：＋38,851円（＋27,697円）
利回り＋16.19％（＋12.04％）
安定している投資信託。
バランス型の投信ではランキング上位で人気があります。
投資は興味があるけど、怖いな～と思っている方には「バランス型投信」をおススメします。
私も投資というより「強制貯金」だと思って取り組んでいますよ。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：24万円
損益：＋90,317円（＋61,250円）
利回り：＋37.63％（＋26.63％）
利回りがとんでもないことになっている。
37％ってありえない数字
一時期は売却するか悩んでいましたが、積立できる限りはやっていくと決めてからは、含み益が増えても悩まなくなった。
また増えてる～って気楽な感じです。
下落したら安く買えるし、本当に相場なんかどうでもいい感覚になっています。
売却する時に少しでもプラスになっていれば嬉しいくらいですね。
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
私が利用しているのはSBI証券
合計損益の結果
投資元本：95万円
損益：＋228,139円（＋162,184円）
利回り：＋24.01％（＋17.6％）
直近の推移
11月4日損益：＋50,574円
12月1日損益：＋102,560円
12月31日損益：＋121,476円
2月1日損益：＋137,243円
3月2日損益：＋162,184円
過去最高の含み益を更新。
ただ積立しているだけで利回り24％、、凄い！
目標としている100万まで2ヵ月。
1万からスタートした投資信託が大きく成長しているのを実感する。
少額かもしれないが、行動に移すことが大切だって感じます。
これからも淡々と積立するのみです！
遊びで100円積立始めてみました！
【100円積立にチャレンジ】投資初心者は1日100円から投資してみよう！
番外 ひふみ投信を解約 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
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番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
私の買い方が悪かったのでマイナスになってしまった。
一括で購入し積立をしなかった！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
【塩漬け投資信託ジェイリバイブⅡを損切り】不調だったjreviveⅡをついに解約 気になる損益は？
▼塩漬けになった理由はこちら
【塩漬け投資信託】大失敗した投資信託のご紹介 ジェイリバイブⅡ
積立投資信託まとめ
これから暴落がくるかもしれませんが、それはそれで歓迎です。
積立は暴落がこようが、バブルになろうが本当に楽ちん。
短期間で利益を求めないのであれば、積立投資は最強です。
特に私みたいな貧乏サラリーマンには・・
あなたも積立投資を始めてみてはいかがですか？
積立投資はおすすめです。
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