どうも
貧乏サラリーマンのチップです。
5月になりましたが「新型コロナウィルス」の影響は収まる様子がなく、経済はボロボロな状況です。
そんな状況にも関わず株価は意外と落ち着いた4月でした。
個人的には、また暴落になってもおかしくないのでは？と思っていますがどうなんですかね。
そういう状況で私の積立投資がどうなったかみていきたいと思います！
▼株価が暴落していた日々の評価額
日経平均・ダウ平均のチャート
ダウ平均、日経平均ともに同じような値動きしています。
コロナショック前と比べると落ち込んでいますが、経済状況を考えると頑張っていますね。
まだまだ終息する様子がないので株価は要注目です！
2020年4月の積立投資信託の結果！
合計で3つの投資信託を積立しているので、それぞれの結果をみていきましょう！
※5月2日時点の評価損益です。
①セゾン投信 グローバルバランスファンド 毎月1万積立
投資金額：36万円
損益：6,274円（－10,624円）
（）は先月の実績
4月より「つみたてＮＩＳＡ」が開始しましたので内訳はこのようになっています。
特定口座：35万
ＮＩＳＡ口座：1万
まさかのプラス転換です！
コツコツと積立をしてきた結果、本当に積立投資は私のように投資の才能がない方にピッタリです！
年内は安い価格で買いたかったのでプラス転換は少し残念。
やはり債権を組み入れているので、こういった○○ショックの時は強いですね！
この投信は、株式と債券の比率を50：50にして安定した成長を目指している投資信託です。
このファンドの特色は
- 国際分散投資ができる
- 株式と債券への分散ができる
- 低コスト
公式サイトはこちら
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信
②eMAXIS Slimバランス（8資産均等型） 毎月1万円積立
投資金額：13万円
損益：－8,111円（－11,938円）
利回り－6.24％
こちらは少し回復しましたが、まだマイナスです。
毎回同じ話ですが積立額が小さいので、今はマイナスで全然ＯＫです！
もっと大きく含み損になってほしいぐらい。
今から積立する方は逆にチャンスなのかもしれませんよ！
バランスファンドとしては良い投資信託だと思います。
資産配分はこのようになっています。
- 日本株式：12.5%
- 先進国株式：12.5%
- 新興国株式：12.5%
- 日本債券：12.5%
- 先進国債券：12.5%
- 新興国債券：12.5%
- 日本REIT：12.5%
- 先進国REIT：12.5%
③楽天 全米株式インデックス 毎月1万円積立
投資金額：13万円
損益：－2,391円（－13,420円）
利回り：－1.84％
コロナショックで含み損が最大で2万越えていましたが、ここまで回復してしまいました。
出来すぎな投資信託
もっと安い時に仕込んでいたいのに．．
この投信の特徴は下記の通り
- この投信のみでほとんどのアメリカ株式へ投資が可能
- 為替を気にしなくてよい
- 低コスト
- つみたてNISAで買える
一株から購入できる話題のネオモバ
合計損益の結果
投資金額合計：62万円
損益：－4,228円（－35,982円）
ちなみに直近の推移
1月末損益：＋45,681円
2月末損益：＋23,850円
3月9日損益：－12,360円
3月18日損益：－62,702円
4月1日損益：－35,982円
最大で6万の含み損でしたが、あっという間に回復してしまった。
まだ解約予定がないのでこれからもコツコツと積立あるのみ。
投資初心者でも長期的に考えれば利益をだしやすいのが積立投資。
まずは年内の積立継続、そして来年には大台の100万を目指すぞ！
▼2020年3月の実績はこちら
番外 ひふみ投信 22カ月積立した結果
投資金額：22万円
最終損益：＋837円
▼解約した理由はこちら
悪い投資信託ではありませんが日本株ではなく、米国株を中心に積立しようと思い解約しました。
▼ひふみ投信の口座開設はこちらから
番外 ジェイリバイブⅡを損切り
2年間塩漬けだった投資信託ジェイリバイブをついに解約しました！！
総投資額：118,282円
解 約 額：108,674円
損 益：－9,608円
▼解約した詳細の記事
▼塩漬けになった理由はこちら
積立投資信託まとめ
新型コロナウィルスの影響で先行き不透明なので短期トレードは怖すぎる。
でも積立だと相場に関係なく淡々と積立あるのみ。
日々の値動きに一喜一憂する必要もない。
精神的に安定できる投資という意味では心強い。
あなたも積立投資にチャレンジしてみてはいかがですか。
▼貧乏ですが頑張って貯金しています。
▼最新実績はこちらで更新しています。
応援よろしくお願いします！
